BU-Lücken-Rechner für das Beratungsgespräch

Die Berufsunfähigkeitsversicherung steht und fällt mit dem Verständnis des monatlichen Sicherungsbedarfs. Wenn Kundinnen und Kunden sehen, welche Fixkosten im Ernstfall weiterlaufen, wird die Diskussion sachlich statt emotional.

Methodik in MeineSparquote

Im Tool fließen die angegebenen Fixkosten und die bestehende Absicherung zusammen. Es geht um eine nachvollziehbare Bedarfsrechnung fürs Gespräch – keine medizinische Prognose. Die verwendeten Annahmen können Sie im Termin gemeinsam prüfen und anpassen.

Warum nicht Excel allein?

Tabellen sind mächtig, aber im Kundentermin oft zu langsam und zu leicht fehleranfällig. Ein geführtes Tool hält Fokus und Tempo – und endet in einem PDF-Report für die Dokumentation.

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